1.8萬億企業年金成績單揭曉:去年大賺1258億元!哪些機構最強?

1.8萬億企業年金成績單揭曉:去年大賺1258億元!哪些機構最強?

2020年04月01日 07:41:53
來源:中國證券報

1.8萬億企業年金2019年的運營情況出爐!

人力資源和社會保障部3月31日發布的2019年全國企業年金基金業務數據摘要顯示,截至2019年末,全國企業年金積累基金總規模為17985.33億元,相比2018年年末的14770.38億元,增加了近3215億元。

來源:人力資源和社會保障部

加權平均收益率8.30%

企業年金基金整體收益穩健。

數據顯示,2019年全國企業年金基金投資收益為1258.23億元,加權平均收益率為8.30%。相比之下,2018年企業年金基金的加權平均收益率僅為3.01%。

來源:人力資源和社會保障部

從2019年全年情況來看,含權益類計劃的表現總體強于固定收益類。單一計劃和集合計劃的含權益類組合的加權平均收益率分別為8.92%、8.49%,固定收益類組合的加權平均收益率分別為5.65%、5.73%。

來源:人力資源和社會保障部

從業績分布看,2019年,收益率在6%-9%之間的企業年金基金投資組合資產金額占比最高,為45.64%;收益率在9%-12%的企業年金基金投資組合資產金額占比為36.99%;收益率在3%-6%、12%以上、0-3%的企業年金基金投資組合資產金額占比分別為14.31%、2.69%、0.08%;收益率為負的占比僅為0.29%。

2019年全國企業年金基金投資組合

收益率分布情況表

來源:人力資源和社會保障部

公募基金“領跑”權益、固收業績

具體到各家機構情況來看。

可以看到,投資管理規模排名前五的機構分別為泰康資產、平安養老、國壽養老、工銀瑞信基金和華夏基金。

2019年企業年金基金投資管理情況

表格數據來源:人力資源和社會保障部

再來看具體業績,單一計劃是企業年金主要部分,因此重點看單一計劃。

2019年,22家投資管理機構旗下單一計劃含權益類組合加權收益率均超過7%。其中,工銀瑞信含權益類組合加權平均收益率為10.44%,排名第一;銀華基金、易方達基金含權益類組合加權平均收益率分別為10.26%、10.07%,排名第二、三名。

單一計劃固定收益類組合中,招商基金業績最佳,加權平均收益率高達7.71%;易方達基金、中金公司排名第二、三名,加權平均收益率分別為7.63%、7.15%。

集合計劃方面,2019年,集合計劃含權益組合中,易方達基金加權均收益率最高,為10.97%;集合計劃固定收益類組合中,博時基金以9.05%的加權平均收益率排名第一。

可以看到,無論是含權益類組合,還是固定收益類組合,公募基金公司的業績都較為搶眼。

國壽養老和工行受托和托管規模第一

從受托情況來看,中國人壽養老保險受托管理資產金額排名第一,達3725.36億元;平安養老保險排名第二,受托管理資產金額2746.03億元;工商銀行排名第三,受托管理資產金額1353.61億元。

2019年企業年金基金法人受托管理情況

來源:人力資源和社會保障部

托管方面,工商銀行的托管資產金額排名第一,高達6219.21億元,建設銀行、中國銀行托管資產金額排名第二、第三位,分別為3226.52億元、2466.50億元。

2019年企業年金基金托管情況

權益投資是提高長期收益的重要手段

分析人士稱,企業年金基金投資在保證風險可控的前提下,積極挖掘機會,獲得合理穩健的投資收益,實現年金資產合理的保值增值,可以保障委托人和受益人利益最大化。

一位保險資管人士表示,權益投資是提高長期收益水平的重要手段,可以投資于高股息股票或有穩定現金流的類權益資產。投資高股息股票的目的,在于這部分股票具有穩定的現金流預期流入及較低的波動性,符合長期資金基石投資的特征,可以獲取持續穩定增長的現金分紅收入。此外,還應適當參與私募股權投資。私募股權投資具有投資周期長、投資門檻高、回報率高及流動性低等特點,如果能夠持續獲取優質項目,能夠有效提升養老金的長期收益。

值得一提是,新成立的銀行理財子公司也正在瞄準企業年金這塊“肥肉”,招銀理財董事長劉輝日前表示,“銀行的主渠道非常重要,除了零售的主渠道以外,行業銀行系的理財子公司應該大力呼吁,讓銀行系的投資能夠進入到第二支柱、第三支柱,甚至第一支柱的投資范圍,以及作為養老、社保、稅收遞延以及企業年金等一些產品的管理人,這一點對于整個行業都會非常重要。”

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